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景顺长城遭遇“李鬼”引关注 基金投教有效性待提高

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原标题基金投资工作的有效性需要提高

□记者余世鹏

近日,景顺长城基金遭遇“李贵”事件引起市场关注。分析师向记者指出,虽然基金产品的不断创新为持有人提供了丰富的选择,但是,无论是帮助持有人认清产品特征,还是解决“基金赚钱,持有人不赚钱”的问题,公共部门仍然需要提高投资者教育的有效性(以下简称“教学”)。

景顺长城报道了“李贵”

记者获悉,最近一些人冒充景顺长城基金的基金经理刘艳春,通过微信集团进行股票推荐和市场预测。在接受记者采访时,景顺长城指出,在发布澄清公告后,公司还在官方网站和其他渠道上发布了风险警告,并向微信群体和虚假股票个人报告了微信背景。 “基金公司严格遵守监管要求。基金经理不可能推荐股票,也不会收取咨询费的团体费。以推荐股票或投资交易所的名义,该集团和微信都是假的。“

事实上,这并不是公募基金业第一次遇到“李贵”。早在2018年4月,银华基金就已发出通知,称有些网站伪造了公司名称,并向投资者提供融资。此前,由于模仿,该公司还拥有大成基金,天鸿基金,博彩基金,中国海运基金和上海投资基金等公司。

蚂蚁金融平台运营总监梁景瑞指出,基金经理是长期价值投资理念的直接指南。他们基本上使用“股票选择+配置”方法来建立投资组合。 “而李贵班拉小组推荐股票,但往往是引导用户频繁交换高频交易,而基金经理的操作习惯是显而易见的。反对。”

规定,与公募基金有关的从业人员不得披露通过其职责获得的未公开信息,不得利用该信息参与或表达或暗示他人从事相关交易活动。

投资工作的有效性需要提高

深圳百灵牛一波(化名)拥有3年的股票投资经验,并经常购买公款和保险产品。他告诉记者,在过去的两个月里,他收到了20多个“进入团体推荐股票”的电话,但这些例行情况类似。

“另一方通常被称为经纪人,银行,基金公司等的投资助理。他们将你带入集团,理由是在不久的将来有一个大市场。该集团中所谓的“老师”将在市场之后给予“伏击股”。如果第二天有上升或每日限制,该组织将会欢呼和欣赏。“牛一波告诉记者,他已经进入了几个小组。看了几天之后,另一方要求他付钱进入VIP组。股票交易软件。 “我后来打电话给我的客户经理,知道这些都是假货。但是现在我仍然有人把我加入微信,以便进入该组织。“

“从这些'李贵'事件中可以看出,许多投资者的财务管理观念仍存在较大偏差,短期利润或多或少存在幻想。犯罪分子正在采取这种行动'请进入该国基金公司和“卧枪”的基金经理已成为他们的侄子。“投资鲸鱼投资服务平台投资服务业务负责人刘平认为,中小投资者对新闻的真实性判断不足。工作的有效性仍有待提高。

刘平以公共基金为例,分析了教育投资的关键在于帮助投资者了解基金的投资逻辑,并根据风险偏好做出合理的投资决策。“目前,智能贝塔基金等创新产品层出不穷,但这些产品需要一个从推出到普及的过程,需要更好的教学方法来提高投资者意识,如将学习融入娱乐。”

提升股东的投资经验

深圳一位公众募捐者指出,投资工作最终会指向投资收益,但“基金赚钱,持有人不赚钱”的现象长期困扰着公开发行。为解决这一问题,基金投资应着眼于持有人的利益,增强投资经验。

“持有人的需求和利益往往不一致。他们可能会购买短期快速增长的基金,但真正的好处应该是长期稳定的回报。”一位不愿透露姓名的基金经理向记者指出,根据公共统计,截至2017年底,公共基金行业成立以来的累计分红瑞利达到1.71万亿元。其中,部分股票基金年化收益率平均为16.5%,长期收益率未偿。”但事实上,我周围持有者的实际收入与数据相差甚远。由于许多持有人害怕短期下跌,他们会在震荡调整中急于赎回退出,但他们错过了丰富的长期收益。

刘平指出,A股多头空头实际上适合基金的表决。然而,“基金投资是中国经济长期改善的背后。虽然短期波动较大,但如果你购买股票型公共基金,建议持有三年以上的投资。

梁景瑞指出,基金投资应着眼于对“投标期望”和“为什么要投资基金”的基本认识。以蚂蚁财富为例,它通过三个步骤进行系统教育,即投资前(鼓励用户增加自选观察),铸造(小经验,稳定增加或固定投资),投资后(通过资金投入)位置)。经理服务随附校对期望)。梁景瑞表示,由于人工智能技术,蚂蚁财富平台的规定一直保持在稳定水平。 “AI可以引导投资者从'积极'投资到'稳定'投资,从模糊投资到有针对性的投资进步,帮助用户智能追溯行为。与此同时,这对基金经理管理自身流动性也非常重要。帮助,用户的价值回报会更稳定。“

主编:王涵